个人简介

陈工孟1983年获上海海运学院计算机科学学士学位，199年及1995年先后获得美国得克萨斯州立大学。商管理硕士学位和财务金融学博士学位。现任中国风险投资研究院（香港）院长。香港理工大学中国会计与金融研究中心主任。博士生导师，同时还担任学术期刊《中国会计与财务研究》的执行编辑及《中国风险投资》的主编。此外，他还是香港金融学会会员和美国金融学会会员。他的研究领域包括：公司财务管理。国有企业改革。企业重组。项目融资。风险投资。证券市场实证研究。财务会计等。他在国内外著名的会计与金融学术期刊上发表过36篇论文，并在牛津大学出版社出版了三本书籍。2002年，他曾与郑子云博士合作主编过《个人财务策划理论与实务》一书，该书由香港商务印书馆出版后极为畅销，发行量曾连续数月位居香港图书市场工商类图书排行榜第一名。
郑子云 美国路易士安纳理工大学工商管理博士，认可财务策划师（FPM），现任香港理。大学商业学系财务学副教授。他是香港财务策划学会执行委员。考试委员会主席，也是全球财务策划标准ISO／T专家。郑子云博士是财务策划培训。学术研究及项目咨询方面的专家，曾担任多家机构的金融与投资策略顾问，并为美国和中国的许多公司。大学和政府机构提供顾问服务和培训讲学。他在全球著名金融研究杂志上发表了4篇学术研究文章。2002年，他曾与陈。孟博士合作主编过《个人财务策划理论与实务》一书。

内容简介

本书全面系统地介绍了个人或家庭在进行投资理财中所涉及的财务策划基础知识和基本技能，阐述了财务目标的分析和评价、财务计划的制定和实施、财务策划工具的选择与使用、财务策划的具体步骤等等。本书内容设计与国际注册财务策划师的教育要求相接轨，并结合中国国情相应增加了有关的最新知识和资料。整部书行文流畅、通俗易懂，堪称是个人或家庭投资理财的实务指南和极佳帮手。 全书共分为四个部分，第一篇“个人财务策划概述”主要介绍财务策划的基本概念、财务策划师的专业要求等；第二篇“财务策划师的专业基础”主要介绍财务策划师必须具备的宏观经济知识和现金流量管理技能；第三篇“财务策划师的基本财技”主要介绍储蓄计划、证券投资、外汇投资、房地产投资、教育投资、保险计划、税务计划、退休与社会保障计划、遗产管理等投资计划的制定和实际运作策略；第四篇“个人财务策划的基本程序”主要介绍建立客户联系、收集客户资料、确定客户目标期望、分析客户财务状况、综合理财计划、提出理财计划、执行和监控理财计划等财务策划的具体步骤、实施策略及案例应用等。
本书适合于专业财务策划师、投资专家、理财顾问、金融保险从业人员、高等院校财经专业的师生、工商企业财务人员、家庭和个人，以及对财务策划、投资理财有兴趣的广大读者阅读参考。