现在市面上的财经类、投资类、理财类的书籍很多，而且大部分都是教你如何如何挣钱，挣大钱。可惜他们都是为了迎合大众梦想一夜暴富心理而出版的，这类的书看的越多越糊涂，希望从中找到致富的秘籍是不可能的。其实致富的秘籍不需要看任何的书，随便找个人都能告诉你。因为真正的秘籍都是非常简单的至理名言！
而该书是较早的在国内提出个人财务策划概念的，国家劳动保障部也是在06年才正式推出理财规划师资格考试的。以前，对于理财的理解是不全面的，普遍的认为就是个人财富的保值增值，其实不然，它是一个系统工程，是以一个人的生命结束为终点，针对不同阶段做出详细而富有指导意义和现实意义的规划，帮助每个人制定一生的财富规划。
该书可以作为一个通俗读物，也可作为理财规划师的初级教材。