个人简介

顾晓安 副教授，经济学硕士，中国注册会计师、中国注册资产评估师、经济师（金融），就职于上海理工大学管理学院。主要研究领域：金融理论与实务（贷款风险管理、表外业务管理、银行稽核、风险资本管理及银行稳定性研究等）、会计、审计、公司及个人理财、资产评估。已经在《会计研究》、《上海经济研究》、《财会通讯》、《财经论丛》、《会计之友》、《广西会计》、《中国注册会计师》等杂志发表论文二十余篇。
在国内较早提出从银行个体的角度研究银行稳定性，并构建了一个开放式的银行稳定性测度柔性系统；率先系统地论证并构建了资产评估项目的审计监督体系；首次运用功效系数法创建了一种正确率和实用性为学界认可的财务预警方法；首次对我国上市公司利用“合并范围变动”手段粉饰财务报表现象的普遍性和严重性进行了实证研究；运用经济博弈的分析方法证明了上市公司会计信息传递存在混同均衡，较好地解释了信息披露失真的现象；结合审计专家系统对风险导向审计下重大错报风险评估和审计资源配置的方法进行了探索性研究。学术研究创新颇多，以跨学科、复合型研究见长。

内容简介

近年来，百姓腰包里的钱逐渐增多，在基本的衣、食、住、行得到满足外，还有多余的钱财，这些钱如果放到银行，随着储蓄利率不断下调，在利息税和通货膨胀的影响下，这些财富非但没有增加，反而减少，出现了“负利率”现象，所以，“理财”已经成为时下最流行的词汇。
目前，市场上的理财服务及其品种很多，但是，这些服务品种往往仅限于为客户提供理财建议，或是推销一些理财产品，并没有真正做到理财。所谓的“个人理财”，是指一个人一生的财富规划，它包括个人的住房规划、保险规划、子女教育规划以及养老规划等。本书以理财业务流程为主线，详细地介绍了各种理财方法，教您如何根据客户的需求，切身为客户打造理财方案。
全书分为认识篇和实务篇。认识篇介绍了理财所必备的基础知识，带您迈出理财的第一步，为今后的理财打下扎实的基础。实务篇以理财业务流程为主线，介绍了各种理财工具，并配有大量的案例，为您提供实战演练，最后达到理财知识和技能融会贯通的目的。
本书既可以作为有志于从事个人理财咨询行业、报考理财规划师等相关考试的人员的学习指导用书，也可以作为银行理财人员的内部业务培训教材，另外，也适合于对理财感兴趣、想学一两手而为自己理财的人士。